Declaración de renta para pensionados en Colombia

La declaración de renta para pensionados es un proceso que puede ser obligatorio dependiendo de ciertos ingresos y condiciones. Aquí te explicamos todo lo que necesitas saber para declarar correctamente.

¿Los pensionados deben declarar renta en Colombia?

Sí. Aunque la pensión en sí misma puede estar exenta, existen situaciones donde los pensionados deben declarar renta:

• Si recibe ingresos adicionales a la pensión (arrendamientos, honorarios, dividendos).
• Si sus ingresos anuales superan ciertos topes definidos por la DIAN.
• Si posee bienes o realiza consumos con tarjeta que superen los montos establecidos.

Importante: No todos los pensionados declaran, pero muchos sí están obligados. Verificar tu situación evita sanciones.

¿A partir de cuánto se declara renta siendo pensionado?

En Colombia, no todos los pensionados están obligados a declarar renta. Sin embargo, si tus ingresos, consumos o patrimonio superan los topes establecidos por la DIAN para el año gravable 2024 (a declarar en 2025), sí debes hacerlo, incluso si solo recibes pensión.

Debes presentar declaración de renta si cumples alguna de estas condiciones:

• Ingresos brutos anuales iguales o superiores a $65.891.000
• Consumos con tarjeta de crédito por el mismo valor o más
• Compras y gastos totales en el año superiores a $65.891.000
• Consignaciones bancarias, depósitos o inversiones acumuladas de al menos $65.891.000
• Patrimonio bruto al 31 de diciembre de 2024 igual o superior a $211.792.500

Estos umbrales aplican a cualquier persona natural, incluidos los pensionados. Declarar renta no significa necesariamente pagar, pero sí permite estar al día con tus obligaciones fiscales y evitar sanciones.

Tip ASEMTRI: Muchos pensionados desconocen que sus movimientos financieros pueden obligarlos a declarar. Si estás cerca de estos topes, busca asesoría profesional. Un análisis oportuno evita errores y te ayuda a cumplir sin complicaciones.

¿Qué ingresos debe declarar un pensionado?

Al momento de hacer tu declaración de renta como pensionado, es fundamental reportar todos los ingresos obtenidos durante el año, no solo la pensión. Debes incluir:

• La pensión mensual recibida (el valor exento es hasta 1.000 UVT mensuales).
• Ingresos adicionales como arriendos, honorarios o rendimientos financieros.
• Aportes voluntarios a pensiones obligatorias o voluntarias.
• Retiros parciales de cesantías, si se presentaron durante el año.

Dato clave: Si superas el valor exento o tienes otros ingresos, estás obligado a declarar. ASEMTRI puede ayudarte a revisar tu caso y evitar errores.

¿Qué deducciones y descuentos aplican?

Como pensionado, puedes acceder a varias deducciones y beneficios que ayudan a reducir la base gravable en tu declaración de renta. Estos alivios tributarios están permitidos por la ley y, bien aplicados, pueden disminuir el impuesto a pagar o incluso evitar que debas pagar.

Deducciones en declaración de renta comunes que puedes aplicar:

• Aportes obligatorios a salud y pensión: deducibles hasta el límite legal permitido.
• Dependientes económicos: hijos menores, padres o personas a cargo sin ingresos.
• Intereses sobre créditos hipotecarios: aplicable a vivienda propia financiada.
• Aportes voluntarios a fondos de pensiones: deducibles si están correctamente certificados.
• Donaciones a entidades sin ánimo de lucro reconocidas por la DIAN: Aunque, las donaciones no son parte de las deducciones, si son parte de los descuentos en la declaración de renta y, deben tener respaldo legal.

Estas deducciones no se aplican automáticamente. Necesitas tener los certificados y comprobantes de pago emitidos por las entidades correspondientes.

Recomendación ASEMTRI: Conserva todos los documentos durante al menos cinco años. Una declaración bien estructurada y soportada permite cumplir con la DIAN y optimizar tu carga tributaria. Nuestro equipo puede ayudarte a identificar cada beneficio aplicable en tu caso.

¿Cuál es la fecha límite para declarar renta en 2025?

Según el calendario tributario de la DIAN, las fechas declaración de renta para personas naturales son entre agosto y octubre, según los dos últimos dígitos del NIT.

Ejemplo:

• Si tu NIT termina en 01-02, declaras el 12 de agosto de 2025.
• Si termina en 99-00, declaras el 24 de octubre de 2025.

Recomendación: No dejes la declaración para última hora. Reúne la documentación y agenda tu cita con ASEMTRI con antelación.

¿Qué documentos necesitas para declarar renta como pensionado?

Para realizar correctamente tu declaración de renta como pensionado, debes reunir ciertos documentos clave. Estos respaldan los ingresos, deducciones y patrimonio reportados ante la DIAN:

• Certificado de ingresos y retenciones de Colpensiones o tu fondo privado.
• Certificados bancarios de cuentas de ahorro, CDT o inversiones.
• Certificados de salud, créditos hipotecarios y donaciones efectuadas.
• Extractos bancarios completos del año fiscal.
• Relación de bienes como vehículos e inmuebles.

ASEMTRI te ayuda: Si te falta algún soporte o no sabes cómo obtenerlo, te orientamos paso a paso en todo el proceso.

¿Qué pasa si no declaro renta siendo pensionado?

Si como pensionado estás obligado a declarar renta y no lo haces, puedes enfrentar consecuencias legales y financieras. La DIAN impone sanciones, incluso si no hay impuesto a pagar.

Posibles consecuencias:

• Multa por extemporaneidad desde el primer día de retraso.
• Intereses moratorios acumulados diariamente.
• Requerimientos oficiales y procesos de fiscalización por parte de la DIAN.

Declarar fuera de plazo puede generar costos innecesarios y afectar tu historial tributario. En ASEMTRI te asesoramos desde el inicio para evitar errores, sanciones y asegurar que tu declaración sea correcta y oportuna.

Servicio declaración de renta para pensionados en Colombia

En ASEMTRI ofrecemos un servicio declaración de renta para pensionados especializado:

✅ Revisión de topes y obligaciones
✅ Elaboración de la declaración con deducciones válidas
✅ Acompañamiento para carga ante la DIAN
✅ Asesoría para próximos años
✅ Atención por WhatsApp, correo o virtual

📞 Escríbenos al WhatsApp (301) 621 9598 o agenda tu cita en www.asemtri.com

Preguntas frecuentes sobre declaración de renta para pensionados

Esta sección responde las dudas más comunes sobre la declaración de renta para pensionados. Conoce quién debe declarar, qué documentos necesitas y cómo evitar sanciones por errores u omisiones.

1. ¿Cuáles pensionados deben declarar renta en Colombia?

Deben declarar quienes superen los topes establecidos por la DIAN en ingresos, patrimonio o movimientos financieros.
Esto incluye a pensionados con:

• Ingresos brutos mayores a $65.891.000
• Patrimonio superior a $211.792.500
• Consumos, consignaciones o compras que excedan ese umbral

2. ¿La pensión está exenta en la declaración de renta?

Sí, hasta 1.000 UVT mensuales están exentos.
Si tus ingresos pensionales superan ese límite o tienes otras fuentes de ingreso, debes declarar.
Se debe calcular correctamente la parte exenta y la parte gravada para evitar errores ante la DIAN.

3. ¿Qué documentos necesita un pensionado para declarar renta?

Debes contar con:

• Certificado de ingresos del fondo de pensiones
• Certificados bancarios y de inversiones
• Soportes de deducciones: salud, donaciones, préstamos
• Extractos bancarios del año fiscal
• Relación de bienes como inmuebles y vehículos

4. ¿Qué riesgos hay si no declaro estando obligado?

No declarar renta cuando corresponde genera:

• Multa por extemporaneidad
• Intereses moratorios
• Requerimientos de la DIAN
• Posible fiscalización posterior

Evita sanciones cumpliendo con tiempo y con asesoría profesional.

5. ¿Qué beneficios puede aplicar un pensionado en la declaración?

Puedes acceder a deducciones legales como:

• Aportes obligatorios y voluntarios a pensiones
• Intereses de créditos hipotecarios
• Dependientes económicos
• Donaciones certificadas
• Salud obligatoria

Optimizar tu declaración permite reducir el impuesto a pagar.

Declara sin estrés y sin errores

La declaración de renta para pensionados no tiene por qué ser complicada. Con la asesoría adecuada puedes cumplir con la DIAN, aprovechar deducciones y evitar sanciones. En ASEMTRI te acompañamos con experiencia, cercanía y precisión. No esperes al último momento. Tu tranquilidad financiera también se declara.

¿Tienes dudas? Escríbenos a comercial@asemtri.com o visita asemtri.com para cotizar tu declaración de renta como pensionado.